Gestionnaire privée · Conseillère en gestion de patrimoine (CGP)
Un conseil patrimonial libre de choisir ce qui vous sert.
Je vous accompagne en architecture ouverte : j'étudie l'ensemble du marché pour retenir les solutions les plus adaptées à votre situation, que vous soyez particulier ou chef d'entreprise.
À propos
Marine Compère
Gestionnaire privée et conseillère en investissements financiers, j'accompagne particuliers et professionnels partout en France, et même à l'international.
Ma conviction : tout le monde mérite d'être bien accompagné. Beaucoup le sont déjà, mais mal, sans même s'en rendre compte : frais trop élevés, supports vieillissants, solutions imposées par une seule gamme. L'architecture ouverte fait toute la différence : je compare l'ensemble du marché pour ne retenir que ce qui vous sert vraiment.
Comment je travaille
Quatre étapes, un accompagnement sur mesure.
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1
Audit offert
30 minutes, sans engagement, pour faire le point sur votre situation et vos objectifs.
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2
Stratégie
Une recommandation chiffrée : montants, supports, rendements visés, avantages et frais de chaque solution.
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3
Mise en place
Je m'occupe des démarches auprès des partenaires retenus.
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4
Suivi
Je pilote vos investissements et nous faisons régulièrement le point, à mesure que votre vie, la fiscalité et les marchés évoluent.
Faire travailler mon épargne
Votre matelas de sécurité est-il surgonflé ?
Gardez 3 à 6 mois de revenus disponibles. Au-delà, l'épargne qui dort sur un livret passe à côté de rendements bien supérieurs sur la durée.
Un exemple d'investissement qui reste liquide : l'assurance-vie. Votre épargne reste disponible à tout moment, et sur un contrat sans frais d'entrée ni sur versements, vous n'avez rien à gérer : je sélectionne les assureurs, j'assure la gestion et le suivi de votre allocation.
Ce n'est pas la seule solution : SCPI, private equity, produits structurés, compte-titres… Le simulateur de rendement vous montre ce que d'autres placements pourraient changer pour vous.
Exemple illustratif
30 000 € d'épargne au-delà du matelas + 200 € par mois, sur 25 ans
Manque à gagner en restant sur livrets : 59 948 € à 140 485 €
Objectifs cibles non garantis : le fonds euros garantit le capital, les unités de compte présentent un risque de perte en capital. Exemple illustratif, non contractuel : versement initial de 30 000 € puis 200 € par mois pendant 25 ans (90 000 € versés au total), rendements constants. Livrets : 1,7 % (taux du Livret A), capital garanti. Le Livret A est plafonné à 22 950 € et le LDDS à 12 000 € ; au-delà, les livrets bancaires sont généralement moins rémunérés et fiscalisés : l'hypothèse de 1,7 % est donc favorable aux livrets. Assurance-vie sur supports en unités de compte : objectifs cibles de 5 % et 7 % par an, non garantis et dépendant de votre profil de risque ; contrat sans frais d'entrée ni sur versements, frais de gestion de l'assureur de 1 % inclus.
Expertises
Des outils adaptés à chaque objectif.
Simulateurs gratuits
Faites le point en quelques minutes.
Choisissez votre objectif : en quelques minutes, estimez le rendement de votre épargne, votre impôt, vos droits de succession ou ce que votre société pourrait gagner. Le premier résultat est immédiat, et vous pouvez recevoir la simulation détaillée. Pour aller plus loin, je vous propose un audit patrimonial offert et sans engagement.
Pour qui
Particuliers et professionnels, quel que soit le point de départ.
La gestion de patrimoine n'est pas réservée aux grandes fortunes : il est possible de commencer à investir dès 50 € par mois, et j'accompagne tout autant les patrimoines plus importants.
- ParticuliersÉpargner, investir, réduire ses impôts
- Professions médicalesOptimisation fiscale (PER, Girardin), retraite
- Chefs d'entrepriseTrésorerie, cession, patrimoine privé et professionnel
- Professions libéralesProtection, retraite, investissement
- Cadres dirigeantsValoriser son épargne, alléger sa fiscalité
Contact
Commençons par 30 minutes, sans engagement.
Parlez-moi de vos projets : je vous recontacte pour fixer un premier échange, en rendez-vous ou en visio.
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